Vérifier la complétude
des dossiers client

En automatisant la vérification des dossiers clients dès l’entrée en relation, vous permettez aux utilisateurs d’aller au bout de leurs démarches du premier coup et sans accrocs. En cas d’oubli du verso de la carte d’identité ou d’erreur sur un justificatif de domicile expiré par exemple, votre client est prévenu en temps réel et peut alors compléter son dossier en ajoutant les documents manquants. Ses démarches sont ainsi facilitées, son dossier est accepté du premier coup et vous lui répondez plus rapidement : un parcours gagnant-gagnant.

Un dossier complet est aussi un dossier conforme. Avec Wizidee, vous n’enregistrez que des dossiers vérifiés dont les pièces sont authentifiées, comparées et analysées. Vous limitez ainsi le risque de fraude, les créations de faux profils et les tentatives d’usurpation d’identité : les utilisateurs mal intentionnés seront identifiés dès l’entrée en relation.

Wizidee se charge de constituer des dossiers complets et conformes en collectant, traitant et vérifiant les documents de vos clients en temps réel. Lorsque le parcours client se termine, vous avez la garantie que toutes les pièces sont lisibles et complètes. Vous n’avez plus besoin d’intervenir sur l’étape de collecte des documents au moment de l’entrée en relation et gagnez du temps pour vous concentrer sur des tâches à forte valeur ajoutée, comme les problématiques urgentes de vos clients.

Vos clients ont chacun des habitudes numériques différentes selon leur degré d’accès à la technologie et leurs connaissances digitales. Il est donc essentiel de pouvoir proposer une expérience client facilitatrice et omnicanale. Wizidee permet à vos clients de compléter leur dossier à distance depuis leur téléphone, ordinateur ou tablette en transférant des documents numérisés ou en les photographiant, tout en étant guidés par l’assistant de capture. Par téléphone, ils pourront également joindre vos agents et recevoir un lien par SMS leur permettant de capturer leurs documents sans télécharger d’application. Enfin, en se rendant en agence, ils pourront réaliser la même opération via vos tablettes mises à disposition ou accompagnés de l’un de vos agents.

Le traitement des documents est une étape déterminante pour de nombreux secteurs d’activité. Point de départ d’une relation ou d’un contrat, les enjeux peuvent aussi bien être commerciaux que réglementaires. Une fois les documents de vos clients capturés ou transférés au format numérique, Wizidee utilise l’intelligence artificielle et son référentiel de documents pour reconnaître chaque document instantanément : facture, document d’identité, justificatif de domicile, RIB, etc. En parallèle, Wizidee analyse les données et extrait les informations nécessaires que vous souhaitez exploiter.

La vérification des documents et le traitement de leurs données permettent de garantir la complétude des dossiers : vous disposez de tous les documents demandés, mais êtes également certains que les informations à exploiter y figurent et sont bien lisibles.

La complétude des dossiers est essentielle pour votre activité, mais aussi pour respecter les exigences de la réglementation. Au moment de la collecte des documents, Wizidee va pouvoir comparer les données sur les différents justificatifs pour s’assurer qu’elles sont cohérentes entre elles et lisibles (même Siren, même personne morale/physique, même adresse, même date de naissance, etc.). Ensuite, grâce aux technologies de reconnaissance biométrique, Wizidee va pouvoir vérifier une identité en comparant la photo du document d’identité avec la personne face caméra. In fine, l’ensemble de ces contrôles permet de limiter d’éventuelles tentatives de fraude et de concevoir des dossiers clients conformes aux exigences KYC.

La constitution d’un dossier client nécessitant de joindre plusieurs documents personnels représente souvent un frein pour les utilisateurs. L’optimisation du parcours client a donc un grand rôle à jouer dans la fidélisation client tout au long de la vie du contrat, mais aussi au moment de l’onboarding pour éviter un abandon de parcours ou un premier contact complexe qui mettrait le prospect sur la défensive. Une solution de traitement documentaire et de vérification d’identité telle que Wizidee va permettre à vos clients d’aller au bout de leur démarche en étant guidés par un assistant virtuel pour la capture et l’envoi de leurs documents. Toutes les vérifications sont faites en temps réel et en quelques secondes seulement, votre client a la garantie que son dossier est complet et conforme et qu’il n’aura pas besoin de recommencer cette étape. L’expérience est facilitée, fluidifiée et optimisée afin de laisser une première impression positive à vos clients.

La complétude des dossiers et la conformité des données permettent à vos agents de travailler avec une base de données clients fiable, cohérente et à jour. Ils ont la possibilité de corriger manuellement les données via une interface back-office simplifiée, pour une prise en main à la portée de tous les métiers. Ils y retrouvent également et en quelques secondes les informations clients dont ils ont besoin, ajoutent de nouveaux documents dans le référentiel et font évoluer les règles d’extractions en même temps que votre métier. Au bout du compte, l’automatisation du processus de collecte des documents permet à vos agents de gagner en temps utile pour accompagner leurs clients sur des problématiques complexes.

Wizidee vous permet de ne générer que des dossiers complets dont les données sont qualifiées. En cas de doute au moment du traitement et de la vérification des documents, le document est renvoyé vers Companion, votre outil d’assistance visuelle. Vous pouvez alors apporter un contrôle visuel supplémentaire dans la minute suivant la transmission du document par votre client. Ainsi, vous ne perdez pas de temps, votre dossier est qualifié et votre client peut aller au bout de sa démarche.

Wizidee s’intègre en marque blanche à vos applications pour optimiser et automatiser le parcours utilisateur sans perturber l’expérience client.

L’automatisation de la constitution de dossiers complets et conformes est un enjeu commercial et réglementaire pour la majorité des secteurs d’activité. Avec Wizidee, votre parcours client devient un jeu d’enfant !